Cosa significa "Flusso di cassa"?
Indice
Il flusso di cassa si riferisce al movimento di denaro dentro e fuori un'azienda. Mostra quanti soldi ha a disposizione un'azienda in un momento dato per coprire le spese, gli investimenti e altre necessità.
Tipi di Flusso di Cassa
Flusso di Cassa Operativo: Questo è il denaro generato dalle normali operazioni aziendali. Include i soldi guadagnati dalle vendite e quelli spesi per le spese operative.
Flusso di Cassa da Investimenti: Questo include il denaro usato per comprare o vendere beni, come attrezzature o immobili. Riflette come un'azienda investe nel suo futuro.
Flusso di Cassa da Finanziamenti: Questo mostra il denaro ricevuto da investitori o fondi presi in prestito, così come il denaro pagato come dividendi o per ripagare debiti.
Importanza del Flusso di Cassa
Il flusso di cassa è cruciale per la sopravvivenza e la crescita di un'azienda. Un flusso di cassa positivo significa che l'azienda ha abbastanza soldi per coprire i costi e investire in nuove opportunità. Un flusso di cassa negativo può portare a problemi finanziari, rendendo difficile pagare le bollette e soddisfare gli obblighi.
Gestire il Flusso di Cassa
Una buona gestione del flusso di cassa implica tenere traccia delle entrate e delle uscite, prevedere le future esigenze di liquidità e assicurarsi che i soldi siano disponibili quando necessario. Questo aiuta le aziende a evitare sorprese e mantenere la salute finanziaria.
In sintesi, il flusso di cassa riguarda la comprensione da dove arriva il denaro e dove va, ed è fondamentale per gestire un'azienda di successo.